Cada inicio de año es un buen momento para reflexionar sobre las buenas y malas prácticas que realizaste o no durante el año, cómo mejorarlas y qué no volver a hacer. Los propósitos cómo hacer ejercicio, comer saludablemente o bajar de peso son importantes, pero este año te invitamos a enfocarte en un ámbito crucial: tu protección financiera.
A continuación explicaremos algunos puntos clave que debes de fortalecer para poder disfrutar del camino y cumplirlos:
Crea una lista de propósitos
Antes de comenzar, ten en cuenta que la mayoría de los propósitos suelen fracasar por ser muy ambiciosos, inespecíficos y poco realistas. Reflexiona sobre ¿qué te gusta?, ¿qué es lo que quieres lograr?, ¿qué quieres obtener?, ¿cómo los vas a llevar a cabo?, y ¿qué necesitas para realizarlos?
Para ayudarte a plantearlos puedes utilizar el método SMART, Specific (Específicas), Measurable (Medibles), Achiavable (Alcanzables), Realistic (Realistas) y Timely (Tiempo), que te ayudará a concretar tus objetivos de manera más sencilla.
¿Cuáles son los propósitos que debes considerar para mejorar tu protección financiera?
- “Ser consciente de mis finanzas”
El punto de partida es evaluar cómo gastas tu dinero, por ejemplo: en qué gastaste más el año pasado, cuáles fueron los gastos que no tenías considerados y cuáles fueron las pequeñas fugas que tuviste. Después de considerar esta información, estás listo para iniciar el año llevando un registro de tus ingresos y egresos donde establezcas un presupuesto que priorice necesidades, ahorros y metas de protección, como seguros o fondos de emergencia.
- “Quiero estar preparado ante cualquier circunstancia”
Un fondo de emergencia es la base de cualquier estrategia financiera sólida. Este fondo debe cubrir de tres a seis meses de gastos esenciales. Si aún no lo tienes, comienza destinando un pequeño porcentaje de tus ingresos cada mes hasta alcanzar tu objetivo.
- “Proteger la salud de quienes más quiero”
La protección financiera también implica prepararse ante imprevistos. Un Seguro de Gastos Médicos Mayores te brindará la protección que necesitas en caso de que te sucedan a ti y a tus familiares. Puedes agregar coberturas para aumentar la protección.
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- “Ahorrar para cumplir mis metas”
El primer paso para hacer realidad tus sueños es empezar a ahorrar. Ya que tienes tus metas claras, analiza cuánto necesitas destinar para comenzar este proyecto. Un Seguro de Vida te brindará el respaldo y la seguridad para dar el primer paso.
- “Proteger a quienes más amo en caso de que llegue a faltar”
Un Seguro de Vida no solo es una herramienta financiera, sino un acto de amor hacia tus familiares. En caso de que llegues a faltar, conoce los seguros que garanticen que tus seres queridos puedan cubrir gastos como alimentación, educación o incluso el día a día. Evalúa cuánto necesitan tus beneficiarios para mantener su calidad de vida y busca un seguro que se adapte a tu presupuesto y necesidades como Orvi que te permite tener protección vitalicia y la tranquilidad de que tu familia mantendrá su estilo de vida en caso de que no estés.
- “Quiero comenzar a ahorrar para mi retiro”
Nunca es demasiado pronto (ni demasiado tarde) para pensar en tu retiro. Revisa tus opciones, como fondos de ahorro para el retiro, planes privados o inversiones a largo plazo. Conoce Imagina Ser Plazos Limitados, la nueva modalidad de ahorro que te permite cumplir con tu propósito, con su esquema de ahorro de 10 o 15 años y en tu etapa de retiro, podrás disfrutar de los beneficios y rendimientos generados, ya sea en un solo depósito o en rentas vitalicias.
Además de tus propósitos, te recomendamos realizar otras actividades que te brindarán mayores aportaciones y tranquilidad financiera:
- Aumenta tus ingresos: Explora formas de diversificar tus ingresos, ya sea a través de un trabajo extra, inversiones o monetizando un hobby. Recuerda que el objetivo es destinar una parte de estos ingresos adicionales a fortalecer tu protección financiera.
- Aprende más sobre educación financiera: El conocimiento es poder, especialmente en el ámbito financiero. Dedica tiempo a leer libros, asistir a talleres o consumir contenido educativo que te ayude a tomar decisiones informadas. La educación financiera te permitirá aprovechar mejor las herramientas disponibles para alcanzar tus metas.
- Reduce y reestructura tus deudas: Haz una lista de tus deudas y prioriza el pago de aquellas con tasas de interés más altas. Si es posible, consolida tus deudas para reducir intereses y simplificar pagos. Este esfuerzo no solo mejorará tu salud financiera, sino que también liberará recursos para otras prioridades.
Después de haber analizado la importancia de crear propósitos para mejorar tu protección financiera, no solo tendrás tranquilidad, sino que también podrás construir un futuro más estable para ti y tus seres queridos. Recuerda que el cambio no ocurre de la noche a la mañana; se trata de dar pasos consistentes y mantener el enfoque.
Este año nuevo te deseamos éxito y bienestar financiero. ¡Tú puedes lograrlo!