Según datos del Consejo Nacional de Población (Conapo), hay 13.5 millones de adultos mayores de 60 años y para el 2050 la cifra alcanzará los 33 millones. El Gobierno de México, a través de dependencias como la Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, Condusef, y el Instituto Nacional de las Personas Mayores, INAPAM, publicaron la Guía de Educación Financiera para Personas Adultos Mayores, en donde se menciona que “parte importante de este sector enfrenta problemas relacionados con el desconocimiento de sus derechos, el acceso a la salud y la falta de seguridad económica”. Por lo que, antes de iniciar la etapa de la tercera edad, la planificación financiera se vuelve esencial desde temprana edad, para asegurar un nivel de vida satisfactorio.
A continuación, te compartiremos algunos consejos clave para asegurar la estabilidad financiera durante los años de jubilación.
- Evaluar la situación financiera actual:
Realiza un análisis detallado de ingresos, egresos y activos para conocer tu situación financiera, cómo podrías tomar acciones para mejorar tus finanzas futuras y empezar a planificar tu situación financiera en la adultez.
- Crear un presupuesto:
Establece un presupuesto realista, donde identifiques cuánto y cómo usarás tus ingresos para llevar una mejor relación con tu economía personal. Ya que tengas desarrollado un presupuesto, lo puedes destinar a un Seguro de Vida como nuestro seguro Imagina Ser, el cual se adecúa a tus necesidades para darte mayor estabilidad en el retiro y tener independencia económica.
- Actualizar testamentos y poderes notariales:
Asegúrate de tener documentos legales actualizados, nombrar beneficiarios de tus bienes y hacérselos saber.
- Contar con un seguro de gastos médicos mayores, y realizar una planificación médica:
Explora a tiempo opciones para elegir el que se adecúe a tu perfil, como nuestro Seguro de Gastos Médicos Mayores Alfa Medical, que te permitirá, entre otros, tener acceso a nuestros proveedores médicos en convenio, y elegir las coberturas con costo adicional que se adapten a tus necesidades, para tener la tranquilidad de contar con protección ante imprevistos.
- Contar con asesoramiento financiero profesional
Tener el apoyo de un experto en protección financiera es una gran herramienta para tus planes, ya que te guiará en cada momento para la adquisición de tus seguros. Tú también puedes tener un aliado listo para ayudarte. Conoce más aquí.
La planificación financiera en la tercera edad es un paso crucial para asegurar un retiro cómodo y libre de preocupaciones. Con la preparación adecuada y la toma de decisiones informadas, se pueden mitigar riesgos financieros y disfrutar de estos años con tranquilidad.