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Test: Determina tus prioridades financieras

Tu ingreso es uno solo pero tus necesidades de ahorro e inversión son varias. Detecta aquí cuáles son las más importantes en este momento de tu vida

A ti ya no es necesario recordarte acerca de la importancia de administrar tus ingresos, de ahorrar e invertir. Más bien estás en la fase de decidir en cuál de todas las fases financieras de tu vida te conviene enfocarte ahora.

Responder estas preguntas puede ayudarte a definirlo.

1. Cuando piensas en las personas que dependen de tu ingreso…

a) Te preocupa mucho qué les pasaría si llegaras a faltarles

b) Consideras que lo más importante es ampliar tu patrimonio: comprarles una casa, por ejemplo

c) En este momento de tu vida tus ingresos son solo para ti (no tienes dependientes económicos)

2. Si hoy te diagnosticaran una operación quirúrgica, sencilla pero urgente, ¿Cómo lograrías cubrir su costo?

a) Tomarías el dinero de tus ahorros o usarías servicios de salud pública a los que tienes derecho por tu trabajo

b) Usarías tu Seguro de Gastos Médicos Mayores, pero recuerdas que el hospital en el que te gustaría ser atendido no se incluye en el paquete que tienes

c) Harías válido el Seguro de Gastos Médicos Mayores que tienes contratado

3. Elige qué frase se acerca a definir el momento financiero por el que pasas ahora:

a) Tengo uno o más hijos pequeños y mi mayor compromiso es brindarles la mejor educación para su futuro

b) Me interesan todas las decisiones que impliquen el crecimiento inmediato de mi patrimonio: comprar un auto, pagar tu hipoteca, equipar la casa, etcétera

c) Mi actividad favorita es viajar por el mundo. No quiero una pareja duradera y tener hijos no forma parte de mis planes (al menos por ahora)

4. ¿Cómo imaginas tu jubilación?

a) Con un ingreso parecido al que ahora tienes y que alcanzaste a reunir en tu Afore

b) Viviendo de la rentabilidad de tu empresa y fondos de ahorro

c) Mejor que lo que vives hoy. Es el momento que elegirás para viajar más y/o practicar tus pasatiempos favoritos

5. De las siguientes metas financieras, ¿Cuál se adapta mejor a tu visión de mediano plazo?

a) Brindar protección económica a tus hijos, cónyuge y padres

b) Poseer dinero para dar el enganche para la casa de tus sueños

c) Vivir con libertad para desplazarte (incluso de país) y tener un fondo financiero que puedas usar en el futuro.

Observa entre tus respuestas qué inciso predomina.

Más allá de las razones es una de las mejores decisiones financieras que puedes hacer en tu vida. Para ti, los seguros que complementan a través de un fondo lo que ya reuniste en tu cuenta del retiro son ideales: te dan servicios extras y rendimientos adecuados que, además, son deducibles de impuestos. Pide información al respecto a tu Asesor en Seguros.

El primer paso es reconocer cuáles son tus necesidades financieras. Una vez hecho, el siguiente es hacer algo al respecto. Y el mejor día para empezar es hoy.